Der Vorstand informierte den Aufsichtsrat und die Ausschüsse des Aufsichtsrats in regelmäßig stattfindenden Sitzungen über die Geschäftsentwicklung, die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage, über besondere Ereignisse sowie über Risiken der Bank. Der Aufsichtsrat hat sich von der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung überzeugt. In gemeinschaftlichen Sitzungen mit dem Vorstand wurden wesentliche Angelegenheiten beraten und die erforderlichen Beschlüsse gefasst. Darüber hinaus stand der Aufsichtsratsvorsitzende in einem engen Informations- und Gedankenaustausch mit dem Vorstand.

Im Jahr 2023 hat der Aufsichtsrat insgesamt acht Sitzungen abgehalten. Schwerpunkte der Beratungen im Aufsichtsrat bildeten die vierteljährliche Berichterstattung zur Risikotragfähigkeit und Risikolage der Bank und die jährliche Erörterung der Geschäfts- und Risikostrategien sowie der strategischen Planungsrechnungen. Der Aufsichtsrat hat sich stets mit der aktuellen Entwicklung der Geschäftstätigkeit und der wirtschaftlichen Verhältnisse der Bank auseinandergesetzt.

Ferner hat sich der Aufsichtsrat mit den Quartalsberichten der Internen Revision, den Prüfungsberichten des Genoverband e.V. sowie den Jahresberichten zum Informationssicherheitsmanagement, zur Compliance, zur Geldwäsche- und Betrugsprävention sowie zu wesentlichen Auslagerungen beschäftigt. Weiterhin befasste sich der Aufsichtsrat im Berichtsjahr mit Satzungsänderungen, Anpassungen des Geschäftsverteilungsplans des Vorstands, Änderungen im Zweigstellennetz, mit der Entwicklung und Neustrukturierung der Tochtergesellschaften sowie mit geplanten Bauvorhaben und Investitionsentscheidungen der Bank. Zudem war die Überprüfung der Ausgestaltung der Vergütungssysteme und die Einhaltung der Institutsvergütungsordnung Gegenstand der Sitzungen.

Zur Erfüllung seiner gesetzlichen und satzungsmäßigen Pflichten hat der Aufsichtsrat aus seiner Mitte unverändert drei Ausschüsse eingerichtet. Der Prüfungsausschuss, der Kreditausschuss und der Ausschuss für Vorstandsangelegenheiten (Präsidium) tagten im Berichtsjahr insgesamt elf Mal. Den Schwerpunkt der Themen im Prüfungsausschuss bildeten die Analyse und Bewertung der Prüfungsberichte des Genoverband e.V., die Prüfung des Jahresabschlusses sowie die Unterstützung des Aufsichtsrats bei der Überwachung der Unabhängigkeit des Abschlussprüfers und der vom Abschlussprüfer erbrachten Leistungen. Im Kreditausschuss wurden die in seinem Kompetenzbereich liegenden Kreditbewilligungen behandelt. Das Präsidium befasste sich im Wesentlichen mit dienstvertraglichen Regelungen des Vorstands. Aus den Sitzungen der Ausschüsse ist dem Gesamtaufsichtsrat ausführlich berichtet worden.

DDer Aufsichtsrat hat im Rahmen einer Eignungsprüfung für die Mitglieder des Vorstands und des Aufsichtsrats festgestellt, dass die individuelle sowie die kollektive Eignung in den jeweiligen Gremien gegeben ist und somit die aufsichtsrechtlichen Anforderungen vollumfänglich erfüllt werden.

Der vorliegende Jahresabschluss 2023 mit Lagebericht wurde vom Genoverband e.V. geprüft. Der Aufsichtsrat wurde in der Prüfungsschlusssitzung am 22. April 2024 über das Prüfungsergebnis unterrichtet, hierüber wird in der Vertreterversammlung berichtet.

Den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses hat der Aufsichtsrat geprüft und als ordnungsgemäß befunden. Der Vorschlag für die Verwendung des Jahresüberschusses - unter Einbeziehung des Gewinnvortrages - entspricht den Vorschriften der Satzung.

Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum 31.12.2023 festzustellen und die vorgeschlagene Verwendung des Jahresüberschusses zu beschließen.

In der Vertreterversammlung 2023 wurde eine Satzungsänderung beschlossen, die eine Reduzierung der Anzahl der Aufsichtsratsmandate vorsieht. Frau Zdenka Fischer und Herr Dr. Burkhard Wilk wurden in 2023 für eine verkürzte Wahlzeit wieder in den Aufsichtsrat gewählt und sind mit Eintragung der Satzungsänderung am 27.11.2023 aus dem Aufsichtsrat ausgeschieden.

Durch die Einleitung des sogenannten Statusverfahrens wurde am 9.11.2023 öffentlich bekannt gemacht, dass der Aufsichtsrat nach Maßgabe von § 9 Genossenschaftsgesetz neu zusammenzusetzen ist. Demgemäß ist im Jahr 2024 der gesamte Aufsichtsrat aus den Mitgliedern der Bank von der Vertreterversammlung zu wählen. Die Arbeitnehmervertreter sind nach Ablauf ihrer Amtszeit mit Wirkung zum 15.02.2024 aus dem Aufsichtsrat ausgeschieden. Hierbei handelt es sich um die Herren Uwe Bauer, Alfred Giesler, Christian Nitschke, Johannes Rathje, Matthias Schultze und Niel Selle.

Frau Sybille Lossau sowie die Herren Carl Graf von Hardenberg und Robert Walther haben die satzungsgemäße Altersgrenze für die Wahl in den Aufsichtsrat erreicht und scheiden ebenfalls in diesem Jahr aus dem Aufsichtsrat aus. Die Wiederwahl der verbleibenden sieben Mitglieder des Aufsichtsrats ist satzungsgemäß zulässig.

Der Aufsichtsrat spricht allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie dem Vorstand seinen Dank und seine Anerkennung für die erfolgreich geleistete Arbeit im Geschäftsjahr 2023 aus.

Kassel, im April 2024

Der Aufsichtsrat

Claus Winneknecht
(Vorsitzender)